Основные правовые ошибки в работе с криптовалютой в Беларуси в 2025 году / Main legal mistakes in working with cryptocurrency in Belarus in 2025

Адвокат по криптовалюте
АРТЮХОВИЧ АЛЕКСЕЙ АЛЕКСАНДРОВИЧ

Работа с криптовалютой в Беларуси, как и в других странах, может быть связана с рядом правовых ошибок. Вот некоторые из основных:

Правовая ошибка №1- Неправильная интерпретация законодательства

Криптовалюта в Беларуси регулируются указом президента от 21 декабря 2017 года № 8 "О развитии цифровой экономики". Неправильное понимание или игнорирование этого указа может привести к правовым последствиям.
Многие до сих не усвоили, что P2P в Республике Беларусь запрещено, равно как и использование криптобирж не входящих в резиденты Парка высоких технологий.
Правоохранительные органы имеют право приостановить операции по счету, а именно фактически заблокировать банковскую карту если есть подозрения о совершении владельцем карты противоправных деяний.

Указ №367, принятый в сентябре этого года, установил новый порядок оборота криптовалют.
Подчеркну, что все операции с криптовалютой физические лица могут осуществлять в своих целях лишь с привлечением резидентов ПВТ.
Любая посредническая деятельность является незаконной.

Пример из судебной практики:

«Экономическим судом Могилевской области рассмотрено дело об административном правонарушении в отношении гражданина К. по ч.3 ст.13.3 КоАП (незаконная предпринимательская деятельность).
Судом установлено, что гражданин К. в период с 22 мая по 11 июля 2023 года, на одной из торговых криптовалютных платформ осуществлял предпринимательскую деятельность, связанную с оказанием содействия неопределенному кругу лиц в совершении сделок (обменные операции токенов на иные токены, приобретение и отчуждение токенов за белорусские и российские рубли). В указанный период данным гражданином совершено 55 сделок по продаже криптовалюты на общую сумму 109 459,40 рубля.
Своими действиями гражданин К. нарушил подп. 2.6 п. 2 Декрета Президента Республики Беларусь от 21.12.2017 №8 «О развитии цифровой экономики», оказывая содействие в совершении и исполнении сделок (операций) с токенами (в том числе выступая стороной по таким сделкам (операциям) с использованием функционирующей в глобальной компьютерной сети интернет информационной системы.
В соответствии подпунктом 2.6 п. 2 указанного Декрета, если иное не предусмотрено законодательством, является незаконной и запрещается предпринимательская деятельность физических лиц, а также юридических лиц, не являющихся резидентами Парка высоких технологий, осуществляющими соответствующие виды деятельности по:
оказанию на территории Республики Беларусь и (или) с использованием информационных сетей, систем и ресурсов национального сегмента глобальной компьютерной сети Интернет иным лицам содействия в совершении и (или) исполнении сделок (операций) с токенами (в том числе выступая стороной по таким сделкам (операциям) с использованием функционирующей в глобальной компьютерной сети Интернет информационной системы либо посредством предоставления права (разрешения) иным лицам использовать такую информационную систему);
приобретению и (или) отчуждению, в том числе обмену, токенов, кроме случаев, предусмотренных в подпунктах 2.1 и 2.2 настоящего пункта.
Рассмотрев материалы дела, суд пришел к выводу, что в действиях гражданина К. содержатся признаки административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена ч.3 ст.13.3 КоАП (незаконная предпринимательская деятельность).
Постановлением экономического суда Могилевской области гражданин К. привлечен к административной ответственности и подвергнут административному взысканию в виде штрафа в размере 20 базовых величин, что составило 740 рублей, с конфискацией дохода на общую сумму 1 094,59 рубля.
Судебное постановление не обжаловалось и вступило в законную силу.»

Правовая ошибка №2 – отсутствие регистрации

Некоторые виды деятельности, связанные с криптовалютами, требуют регистрации в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя. Игнорирование этой необходимости может привести к штрафам или закрытию бизнеса.
К примеру создавать и размещать собственные токены в Беларуси и за рубежом, хранить токены в виртуальных кошельках, приобретать токены, отчуждать токены, совершать с ними иные сделки (операции) и ест естественно только при строгом соблюдении законодательства.

Правовая ошибка №3 – использовать криптовалюту - как средство платежа за работу, услугу, товар

Необходимо обратить внимание, что расплачиваться криптовалютой нельзя. У нас в стране криптовалюта – это не платежное средство. Специалисты криптовалюту относят по Гражданскому кодексу к иному имуществу.

В то же время в некоторых странах криптовалюта признается платежным средством (Великобритания, США, например), а где-то она определяется как финансовый актив (Канада, например).

Своими действиями гражданин нарушает запрет, установленный декретом №8. Как результат будет составлен административный протокол по части 3 статьи 13.3 Кодекса об административных правонарушениях.

Санкция статьи предусматривает наложение штрафа в размере от 20 до 50 базовых величин с конфискацией до 100% суммы дохода, полученного в результате такой деятельности, орудий и средств совершения административного правонарушения или без конфискации.

Правовая ошибка №4 - Несоблюдение правил KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering)

Несоблюдение правил KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) означает, что финансовые учреждения или компании не выполняют требования по идентификации своих клиентов и предотвращению отмывания денег.
KYC — это процесс, который включает в себя проверку личности клиентов, чтобы убедиться, что они являются теми, за кого себя выдают. Это может включать сбор документов, таких как паспорта, водительские удостоверения и другие удостоверения личности, а также информацию о финансовом состоянии и источниках дохода.
AML — это набор мер и процедур, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Это включает в себя мониторинг транзакций, выявление подозрительных действий и соблюдение законодательства.
Несоблюдение этих правил может привести к серьезным последствиям, включая штрафы, уголовные преследования и потерю лицензий на ведение бизнеса.

Правовая ошибка №5 - Отсутствие юридической поддержки

Вот некоторые из основных аспектов, связанных с этой темой:

• Неопределенность правового статуса: В разных странах криптовалюты могут рассматриваться по-разному — как валюта, товар или даже нечто иное. Это создает неопределенность для пользователей и инвесторов.
• Риски мошенничества: Без четкой юридической базы пользователи могут стать жертвами мошеннических схем, так как у них нет возможности защитить свои права в случае обмана.
• Отсутствие защиты прав потребителей: В случае споров или проблем с транзакциями пользователи могут столкнуться с трудностями в получении компенсации или разрешении конфликтов.
• Налогообложение: Неясность в вопросах налогообложения криптовалют может привести к правовым последствиям для пользователей, которые не знают, как правильно декларировать свои доходы.
• Регуляторные риски: Бизнес, работающий с криптовалютами, может столкнуться с изменениями в законодательстве, что может повлиять на его деятельность и финансовую устойчивость.
• Отсутствие стандартов: Без юридической поддержки могут отсутствовать стандарты безопасности и качества для криптовалютных платформ и услуг, что увеличивает риски для пользователей.
• Трудности в получении банковских услуг: Многие банки и финансовые учреждения могут отказываться работать с криптовалютными компаниями из-за неопределенности в правовом статусе, что затрудняет доступ к финансовым услугам.

Для решения этих проблем важно развивать правовую базу, которая будет учитывать особенности криптовалют и обеспечивать защиту прав пользователей и инвесторов.

Подводим итог:

Принимая любое решение, связанное с действиями в отношении криптовалюты, обязательно проконсультируйтесь с специалистом или адвокатом, работающим в этой сфере. Это позволит Вам избежать грубых правовых ошибок, которые могут перейти в административное или даже уголовное дело.